担保物

下列关于融资融券业务中客户担保物的说法，正确的有（）。Ⅰ．证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例Ⅱ．当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额Ⅲ．客户未能按期交足差额，证券公司应当立即按照约定处分其担保物Ⅳ．客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物 A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

在贷款合同审查中，质押合同含有，抵押合同不含有的需审查条款有（）。

A.借款人履行债务的期限

B.担保物的名称、数量、质量、状况

C.担保范围

D.担保物移交时间

E.担保物生效时间

在贷款合同审查中，质押合同含有，抵押合同不含有的需审查条款有（）。

A.借款人履行债务的期限

B.担保物的名称、数量、质量、状况

C.抵押贷款的种类和数额

D.担保物移交时间

E.担保物生效时间

下列关于融资融券业务所形成的债权担保的说法正确的是（）。 A、客户交存的担保物价值与其债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户不可以提取担保物B、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行C、客户未能按期交足担保物或者到期未偿还债务的，证券公司不可以按照约定处分其担保物。D、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵

担保物经分割各部分担保物仍担保全部债权。（)

此题为判断题(对，错)。

[判断题]已作为担保物的财产不属于破产财产，不论担保物的价款是否超过其所担保的债务数额。()

下列选项中，与调查个人汽车贷款借款申请人的担保措施是否足额、有效无关的是（）。A．担保物所有权是否合法、真实、有效B．保证人、质押人的身份证件是否真实、有效C．担保物是否容易变现D．担保物共有人或所有人授权情况是否核实

下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是（　）。
A.证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例
B.当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额
C.客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物
D.客户未能按期交足差额，证券公司应当责令其限制时间内交足，否则按照约定处分其担保物

下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法，不正确的是（）。

A、证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例

B、当该比例低于规定的最低维持担保比例时，证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额

C、客户到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物

D、客户未能按期交足差额，证券公司应当责令其限制时间内交足，否则按照约定处分其担保物

建立健全预警补仓和强制平仓制度的要求是（）。

A．证券公司应当指定专人实时监控客户担保物价值与客户债务价值及其比例的变动情况

B．当客户担保物价值与客户债务价值的比例低于合同约定的最低维持担保比例时，应当按照约定方式及时通知客户补足担保物

C．当客户不能按约定补足担保物，维持担保比例触及平仓维持担保比例时，及时向客户发送平仓通知，并启动强制平仓

D．证券公司应采取必要的措施对通知方式、通知内容等予以留痕

已作为担保物的财产不属于破产财产，不论担保物的价款是否超过其所担保的债务数额。()

A．正确

B．错误

下列贷款审批要素中有关担保方式的表述，错误的是（）。

A、担保应具备可执行性
B、担保人对担保物可无处置权，但应拥有使用权
C、银行在担保项下应对保证人或担保物上有持续监控能力
D、担保物需足值且易变现

中国证监会派出机构依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的（　）等进行非现场检查和现场检查。
Ⅰ．客户选择
Ⅱ．合同签订
Ⅲ．担保物的收取和管理
Ⅳ．补交担保物的通知以及处分担保物
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

在调查个人汽车贷款担保措施时，面临的操作风险有（）。

A担保物所有权是否合法、真实、有效
B担保物共有人或所有人授权情况是否核实
C担保物是否容易变现
D贷款额度是否控制在抵押物价值的规定比率内
E第三方保证人是否具备保证资格和保证能力

关于客户担保物的监控，以下选项正确的有（　　）。Ⅰ．证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对证券公司融资融券债务的担保物Ⅱ．维持担保比例＝（现金＋信用证券账户内证券市值总和＋其他担保物值）/（融资买入金额＋融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）Ⅲ．客户维持担保比例不得低于120%，当该比例低于120%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物Ⅳ．客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

证券公司应当对客户提交的担保物进行整体控制，并计算其维持担保比例，关于维持担保比例，下例说法不正确的是()。

A.客户维持担保比例不得低于120%

B.客户维持担保比例不得低于130%

C.客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%

D.客户追加担保物后的维持担保比例不得低于180%

建立健全预警补仓和强制平仓制度要求（）。Ⅰ．证券公司应当指定专人实时监控客户担保物价值与客户债务价值及其比例的变动情况Ⅱ．当客户担保物价值与客户债务价值的比例低于合同约定的最低维持担保比例时，应当按照约定方式及时通知客户补足担保物Ⅲ．当客户不能按约定补足担保物，维持担保比例触及平仓维持担保比例时，及时向客户发送平仓通知，并启动强制平仓Ⅳ．证券公司应采取必要的措施对通知方式、通知内容等予以留痕 A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（　）依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。

A.证券交易所

B.负责客户信用资金存管的商业银行

C.中国证监会派出机构

D.证券登记结算机构

（单选题）某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物

A260万元

B280万元

C300万元

D600万元

（　）依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动中涉及的客户选择、合同签订、授信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知，以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。

A、证券交易所
B、负责客户信用资金存管的商业银行
C、证监会派出机构
D、证券登记结算机构