张亮与李欣夫妻打算2008年在北京购买一套三居室的房子,理财规划师在为他们制定购房投资规划时,需要了解的信息不包括()。

A.商业贷款条件

B.预计商业贷款利率

C.子女的收入水平

D.预计购房地点

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  • [多项选择题]下列关于私人部门的规划师的说法中,正确的是()。
    A.私人部门的规划师是特定利益集团的代言人
    B.私人部门中的城市规划师对公共利益无所作为
    C.私人部门的规划师具有公共领域和私人领域的桥梁作用
    D.私人部门的规划师通过对社会利益的代言而参与社会利益协调的过程中,并发挥相应作用
    E.私人部门的规划师的主要角色是专业技术人员和专家
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  • 理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。

    A、理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的

    B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录

    C、理财规划师在客户口头承诺后,即可对方案进行修改

    D、某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意

    E、理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改

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  • 文件文本制作完毕后,理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中,理财规划师应注意()。 A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案C:理财规划师在向客户交付方案后,应该让客户自行对方案进行深入理解D:方案实施成本的重申E:在将理财方案交付客户后,理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍
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  • 张三为自己投保意外伤害保险,保额10万,张三确定李四为受益人.如果张三因意外伤害死亡后,赔款10万元应支付给()
    A.
    张三的配偶
    B.
    张三的子女
    C.
    李四
    D.
    张三的父母
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