商业银行应当针对___\_和__________的不同特点,分别制定不同的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。()

A.理财顾问服务;个人理财服务

B.理财顾问服务;综合理财服务

C.综合顾问服务;个人理财服务

D.综合顾问服务;个人顾问服务

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  • 关于理财顾问服务的特点,说法正确的有( )。

    A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩

    B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务,要求从业人员有扎实的金融基础知识

    C.理财顾问服务对银行埋财产品实现的是顾问式、组合式销售,能够提高业绩

    D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面需求

    E.商业银行在理财顾问服务中提供建议,最终决策权在客户,收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

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  • 理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是()
    A.理财顾问服务要面向高端客户
    B.理财顾问服务收费较高
    C.理财顾问服务专业性强
    D.理财顾问服务涉及范围宽

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  • 【多选题】下列关于理财顾问服务的特点,说法正确的有()。


    A、在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户B、在理财顾问服务中,商业银行工作人员一律不得代客操作C、理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面D、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任E、商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一个暂时的关系,追求短期收益
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  • 关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是()。

    A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

    C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

    D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

    E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法

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  • 下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:()。

    A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

    C.在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

    D.在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法

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