在资产组合价值变化的分布特征方面，建立各个风险因子的概率分布模型的方法有（ ）。
下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。
Ⅰ.方差一协方差法适用于计算期权产品的风险价值
Ⅱ.历史模拟法和蒙特卡罗模拟法均能对“肥尾”现象加以考虑
Ⅲ.蒙特卡罗模拟法对基础风险因素的分布没有特定的假设
Ⅳ.蒙特卡罗模拟法通过设置消减因子(DecayFactor)可使模拟结果对近期市场变化更快做出反应
A、Ⅰ和Ⅲ
B、Ⅲ和Ⅳ
C、Ⅰ和Ⅱ
D、只有Ⅰ
关于计算VaR值的蒙特卡洛模拟法，以下表述错误的是（）。
