在农村流通体系建设贷款项目合规性评估中需要关注的重点有()。
A、项目是否符合国家产业、区域、土地、规划、环保、资源利用等相关政策法规
B、项目是否已落实相关许可手续
C、项目资金投向、建设内容是否符合农村流通体系建设贷款业务范围
D、项目成果转化或推广应用的科技含量
按照“()”模式建设的通乡通村公路可以有权部门出具的规划或下达的投资规模计划(建设计划)文件作为项目立项依据,直接进入施工图设计阶段。
A、统贷统还
B、统贷分还
C、分贷统还
D、分贷分还
地方储备棉贷款的准入条件()。
A、地方储备棉贷款对象应为接受省级政府或相关部门委托承担地方储备棉购销调存任务的棉花企业
B、借款人应提供地方政府出台的地方储备棉管理办法
C、持有地方政府相关部门下达的地方储备计划文件
D、持有地方政府部门地方储备棉财政补贴文件,明确地方储备棉贷款利息、保管费用、地方储备轮换费用、轮换和动用价差
在贷款调查环节,主调查人和一般调查人应关注()。
A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来
B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑
C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑
D、存量客户的洗钱风险等级评定结果
E、新客户是否在中国农业发展银行其他分支机构开户,以及在中国农业发展银行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况
对于在中国农业发展银行开立基本账户的,放款监督审核时,需要提供()颁布的开户许可证。
A、人民银行
B、银监局
C、农发行