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金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累积交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。()

借款人的权利包括()。
A.按合同约定使用贷款B.无条件向第三方转让债务C.按合同约定提取贷款D.拒绝借款合同以外的附加条件E.将贷款用于股本权益性投资

存款保险制度中的被保险存款只能是投保机构吸收的人民币存款。()

商业银行的利益相关者包括()。
A.股东B.董事C.高级管理人员D.客户E.职工

储蓄函数

金融犯罪成立的前提和基础是()。
A.具有非法从事货币资金融通的活动B.具有违法金融工具C.违反金融管理法规D.获得非法收人

我国基础货币由()三部分构成。
A.金融机构存人中国人民银行的存款准备金B.银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款C.流通中的现金D.金融机构的库存现金E.证券公司保证金存款

下列遗嘱形式中，不需要见证人在场即为有效的是()。
A.口头遗嘱B.自书遗嘱C.录音遗嘱D.代书遗嘱

物权法定的含义是()。
A.物权受法律保护B.物权的种类和内容由法律规定C.不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律规定登记D.一个物上不能同时设立两个或者两个以上在性质上相互排斥或内容上不相容的物权

商业银行内部控制措施主要包括()。
A.外包管理B.信息系统C.授权管理D.监控对账E.内控制度

代理业务属于商业银行的()。
A.表内业务B.负债业务C.中间业务D.资产业务

《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱有()。
A.内部控制B.最低资本要求C.合规管理D.监督检查E.市场纪律

根据我国《担保法》规定，企业法人的分支机构担任保证人的条件是该分支机构()。
A.有代为清偿债务的能力B.有企业法人的书面授权C.获得企业法人主管部门的同意D.获得担任保证人的资质

证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议。证券的代销、包销期限最长不得超过()日。
A.三十B.四十五C.六十D.九十

下列关于信用证的表述，正确的是()。
A.一种无条件的银行支付承诺B.一项附属于贸易合同的契约C.处理的实际是与单据有关的货物D.一项独立于贸易合同之外的契约

通常情况下，商业银行需要保有的最低资本量是()。
A.商业银行经济资本B.商业银行监管资本C.商业银行资产规模D.商业银行会计资本

合同的订立需要经过()两个阶段。
A.协商和签订B.协商和谈判C.意思和表示D.要约和承诺

商业银行内部控制应当遵循的基本原则有()。
A.全覆盖原则B.相匹配原则C.制衡性原则D.对冲性原则E.审慎性原则

商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列不属于此处所称“关系人”的是()。
A.商业银行信贷业务人员的子女投资入股的公司B.商业银行管理人员的老同学C.商业银行董事的配偶投资的公司D.商业银行监事担任高级管理职务的企业

()是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。
A.中国银行业协会B.中国银行业监督管理委员会C.中国银行间市场交易商协会D.中国证券业监督管理委员会